為什么POS機結算卡總是被風控？怎么避免？

為什么POS機結算卡總是被風控？怎么避免？

有客戶吐槽，說自己刷卡，結算卡容易被風控凍結，煩得很！雖說等待解凍之后也能恢復正常，但客戶想知道有沒有什么方法能盡量避免結算卡風控。

個人pos機用戶，如果結算卡被風控，資金凍結，會導致刷卡不能及時到賬。

要知道如何避免，要先看結算卡為什么被風控，個人POS機結算卡被風控常見原因有：

大額交易頻率過高：在個人POS機上頻繁進行大額交易，容易觸發系統風控機制，導致資金凍結。

交易方式異常：如果交易經常違反消費邏輯，時間一長也容易被風控，如：為早餐店的商戶出現大量半夜的交易、同一張信用卡過于頻繁交易等。

進出賬過快：短時間內頻繁進賬再轉出，這樣的操作容易被銀行監控系統判定為異常交易，導致賬戶被風控。

資金來源問題：在結算卡進賬大額的時候，如果有不明的境外資金入賬，那么銀行會先凍結您的結算卡，這可能會涉及到洗錢等非法活動，對賬戶安全構成威脅。這也是一種防詐騙洗錢的常見措施。

相同金額進出賬：相同金額連續進出賬，這種規律性的交易模式也可能被視為異常。

相同銀行交易：用同銀行的信用卡刷入同銀行的儲蓄卡，這種操作容易引發銀行內部的風控機制。

非法租借買賣銀行卡：出售或轉借他人銀行卡，這不僅可能導致賬戶被濫用，入賬非法資金，如虛擬貨幣等。這類資金往往與非法活動相關，一旦被發現，賬戶將面臨直接封卡的風險，還可能使你陷入法律風險。

結算儲蓄卡優先使用一類卡

種類區分

1一類卡：功能全面的借記卡，可以存取現金、理財、轉賬、繳費等，沒有使用額度限制

2二類卡：一般都是便捷理財賬戶，可以做投資、轉賬、消費等。二類卡限制較多，是有限額的

3三類卡：銀行卡電子賬戶，在辦理時不會核發實體卡。三類卡限制就會更多一些，是專門用來小額度消費卡，并限定了卡里面的最高余額

若已知結算卡凍結，上一筆就沒到賬，就先別在這臺POS機進行交易了，先聯系機器的客服人員詢問能不能更換結算卡。

結算卡已經凍結了別慌，比起信用卡的降額封卡，結算卡好解決的多，只需要直接打電話詢問凍結具體原因就可以，該提供資料的可想辦法提供，大多數情況都為臨時凍結，無法提供資料可以等自然解凍，也可以提供資料加快解凍進程。

如今結算卡的變更難度加大，如果手上有多臺機具，盡量不要都綁同一張，也要避免使用二類卡，因為二類卡有金額限制，容易不小心超限凍結。

那么，在面對銀行卡風控問題時，我們應該如何應對呢？以下是三個建議：

一、讓資金在賬戶中稍作停留，至少間隔半小時后再行轉出。這樣，你可以避免頻繁交易帶來的風險，讓賬戶更為安穩。

二、卡里盡量留部分資金，不要總是空卡的狀態。這樣可以展示你的正常用卡習慣，提高賬戶的安全性。

三、讓銀行卡參與你的日常消費，通過正常的消費活動展示賬戶的活躍度，減少被風控的可能，減少被風控的可能性。

總的來說，銀行卡風控是為了保護我們的資金安全，雖然可能會給我們帶來一些不便，但他始終可以保住我們的錢包！

希望這些建議能對大家有所幫助，讓你在享受數字化時代帶來的便利的同時，也能保障自己的資金安全。